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券商借道信托推出融資新服務(wù)
發(fā)布時(shí)間：2010-11-08 來源： 分享到：
記者日前獲悉，至少兩家以上券商與西部某家信托公司開展合作，為客戶提供結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品，以滿足投資者融資需求。投資者可通過該信托產(chǎn)品獲得至少1：1比例的融資金額，年化管理費(fèi)為12%；而券商因提供了額外服務(wù)，收取相關(guān)投資者傭金率約為1.5‰。
認(rèn)購火爆
據(jù)了解，華南某大型券商一家營(yíng)業(yè)部以及西部某中型券商正在開展此項(xiàng)服務(wù)。券商為西部某信托公司介紹一定資金額度、具備融資需求的投資者，券商收取具有服務(wù)溢價(jià)的傭金費(fèi)用。
華南某大型券商一家營(yíng)業(yè)部人士介紹，上述信托產(chǎn)品推出后，受到該部不少投資者熱捧。據(jù)了解，該產(chǎn)品首期發(fā)行規(guī)模高達(dá)20億。今年9月份，該信托產(chǎn)品發(fā)行總規(guī)模即達(dá)5億元。10月以來，因市場(chǎng)行情火爆，前來咨詢及有意向認(rèn)購的投資者數(shù)量大增，該產(chǎn)品規(guī)模也急劇擴(kuò)大。
西部某券商營(yíng)業(yè)部相關(guān)人士表示，截至目前，該公司與上述信托公司合作推出的一期產(chǎn)品已發(fā)行完畢，仍有眾多投資者表示有意認(rèn)購第二期產(chǎn)品。
上述人士介紹，信托公司對(duì)該產(chǎn)品設(shè)定的認(rèn)購資金門檻為300萬元，需要融入資金的投資者首次認(rèn)購即可獲得杠桿比例為1：1的融資額度。付出的管理年費(fèi)為12%，其中約9個(gè)百分點(diǎn)（含銀行管理費(fèi)）支付給資金融出方，3個(gè)百分點(diǎn)為信托公司收取的管理費(fèi)用。
收取較高費(fèi)率
據(jù)了解，上述信托產(chǎn)品為控制風(fēng)險(xiǎn)而對(duì)客戶操作股票設(shè)置了一些風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定和止損制度，例如，客戶投資單只股票不得超過賬面資金的50%；不得投資ST類股票等。
上述華南地區(qū)某營(yíng)業(yè)部相關(guān)人士對(duì)記者表示，當(dāng)客戶賬面虧損達(dá)到25%時(shí)，將被暫時(shí)中止操作權(quán)限。舉例來說, 客戶自有資金300萬元，融資比例為1：1，則名下可支配資金和證券資產(chǎn)合計(jì)600萬元。若客戶操作出現(xiàn)虧損，當(dāng)賬面剩余450萬元時(shí)，則必須馬上償還之前所融資金300萬元，再加上9%的出資方的收益27萬，合計(jì)327萬元。
“客戶將通過信托公司提供的平臺(tái)進(jìn)行投資操作，但資金托管在我部?！蹦澄鞑康貐^(qū)券商營(yíng)業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。這部分客戶的傭金費(fèi)率比其他客戶高出不少，目前收取的傭金費(fèi)率約為1.5‰。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，券商攜手信托公司所推出的這款具有融資功能的產(chǎn)品，滿足了有一定資金實(shí)力，且融資意愿強(qiáng)烈的客戶需求。在券商競(jìng)相提升服務(wù)的大背景下，為信托和投資者提供中介服務(wù)不失為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)模式的新嘗試。
深圳某券商營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人表示，相較券商的融資融券業(yè)務(wù)，上述信托產(chǎn)品融資成本與進(jìn)入門檻相比較高，目前市場(chǎng)行情較好，這類產(chǎn)品在一段時(shí)間內(nèi)具有市場(chǎng)。但今后融資融券才是具有融資需求客戶選擇的主要方向。
某大型信托公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人則表示，投資者親自操作，信托公司作為受托人的審核需要更加及時(shí)。目前信托公司有義務(wù)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管。只有投資者操作符合規(guī)定，信托公司才能獲準(zhǔn)該筆交易。
認(rèn)購火爆
據(jù)了解，華南某大型券商一家營(yíng)業(yè)部以及西部某中型券商正在開展此項(xiàng)服務(wù)。券商為西部某信托公司介紹一定資金額度、具備融資需求的投資者，券商收取具有服務(wù)溢價(jià)的傭金費(fèi)用。
華南某大型券商一家營(yíng)業(yè)部人士介紹，上述信托產(chǎn)品推出后，受到該部不少投資者熱捧。據(jù)了解，該產(chǎn)品首期發(fā)行規(guī)模高達(dá)20億。今年9月份，該信托產(chǎn)品發(fā)行總規(guī)模即達(dá)5億元。10月以來，因市場(chǎng)行情火爆，前來咨詢及有意向認(rèn)購的投資者數(shù)量大增，該產(chǎn)品規(guī)模也急劇擴(kuò)大。
西部某券商營(yíng)業(yè)部相關(guān)人士表示，截至目前，該公司與上述信托公司合作推出的一期產(chǎn)品已發(fā)行完畢，仍有眾多投資者表示有意認(rèn)購第二期產(chǎn)品。
上述人士介紹，信托公司對(duì)該產(chǎn)品設(shè)定的認(rèn)購資金門檻為300萬元，需要融入資金的投資者首次認(rèn)購即可獲得杠桿比例為1：1的融資額度。付出的管理年費(fèi)為12%，其中約9個(gè)百分點(diǎn)（含銀行管理費(fèi)）支付給資金融出方，3個(gè)百分點(diǎn)為信托公司收取的管理費(fèi)用。
收取較高費(fèi)率
據(jù)了解，上述信托產(chǎn)品為控制風(fēng)險(xiǎn)而對(duì)客戶操作股票設(shè)置了一些風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定和止損制度，例如，客戶投資單只股票不得超過賬面資金的50%；不得投資ST類股票等。
上述華南地區(qū)某營(yíng)業(yè)部相關(guān)人士對(duì)記者表示，當(dāng)客戶賬面虧損達(dá)到25%時(shí)，將被暫時(shí)中止操作權(quán)限。舉例來說, 客戶自有資金300萬元，融資比例為1：1，則名下可支配資金和證券資產(chǎn)合計(jì)600萬元。若客戶操作出現(xiàn)虧損，當(dāng)賬面剩余450萬元時(shí)，則必須馬上償還之前所融資金300萬元，再加上9%的出資方的收益27萬，合計(jì)327萬元。
“客戶將通過信托公司提供的平臺(tái)進(jìn)行投資操作，但資金托管在我部?！蹦澄鞑康貐^(qū)券商營(yíng)業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。這部分客戶的傭金費(fèi)率比其他客戶高出不少，目前收取的傭金費(fèi)率約為1.5‰。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，券商攜手信托公司所推出的這款具有融資功能的產(chǎn)品，滿足了有一定資金實(shí)力，且融資意愿強(qiáng)烈的客戶需求。在券商競(jìng)相提升服務(wù)的大背景下，為信托和投資者提供中介服務(wù)不失為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)模式的新嘗試。
深圳某券商營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人表示，相較券商的融資融券業(yè)務(wù)，上述信托產(chǎn)品融資成本與進(jìn)入門檻相比較高，目前市場(chǎng)行情較好，這類產(chǎn)品在一段時(shí)間內(nèi)具有市場(chǎng)。但今后融資融券才是具有融資需求客戶選擇的主要方向。
某大型信托公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人則表示，投資者親自操作，信托公司作為受托人的審核需要更加及時(shí)。目前信托公司有義務(wù)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管。只有投資者操作符合規(guī)定，信托公司才能獲準(zhǔn)該筆交易。
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