金融監(jiān)管總局網(wǎng)站4月11日消息，金融監(jiān)管總局修訂形成《信托公司管理辦法（修訂征求意見稿）》，當(dāng)日起公開征求意見，以推動(dòng)信托行業(yè)回歸信托本源，深化改革轉(zhuǎn)型，有效防控風(fēng)險(xiǎn)。圖片來源：金融監(jiān)管總局網(wǎng)站業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，《辦法》體現(xiàn)了政策導(dǎo)向的前瞻性與系統(tǒng)性，致力于推動(dòng)信托行業(yè)規(guī)范升級(jí)，但也對(duì)信托公司管理水平和運(yùn)營(yíng)能力提出了更高要求。未來如何平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與創(chuàng)新將是信托公司主要挑戰(zhàn)。據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，《辦法》修訂內(nèi)容主要有以下幾點(diǎn)：一是聚焦主責(zé)主業(yè)，堅(jiān)持回歸本源；二是堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，強(qiáng)化公司治理；三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；四是強(qiáng)化信托監(jiān)管要求，明確風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)特約研究員周萍告訴記者，現(xiàn)行《辦法》已實(shí)施18年，部分條款已難以適應(yīng)當(dāng)前信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范、轉(zhuǎn)型發(fā)展和有效監(jiān)管的需求。《辦法》進(jìn)一步明確了信托公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)則和禁止性行為，引導(dǎo)信托公司回歸信托本源，專注于資產(chǎn)管理、財(cái)富管理等核心業(yè)務(wù)。這不僅有助于信托公司更好地適應(yīng)市場(chǎng)需求，還能避免業(yè)務(wù)過度多元化和無序競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)信托行業(yè)的健康可持續(xù)發(fā)展。上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專家、主任曾剛分析稱：“《辦法》強(qiáng)化了信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和風(fēng)控導(dǎo)向，聚焦規(guī)范化、透明化和合規(guī)化管理，這是信托市場(chǎng)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵措施?！?/span>拓寬和調(diào)整信托公司的業(yè)務(wù)范圍修訂后的信托公司業(yè)務(wù)范圍共3項(xiàng)，包括信托業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)。中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)特約研究員袁田認(rèn)為，《辦法》兼顧了對(duì)信托業(yè)務(wù)、固有業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)的規(guī)定，為信托公司充分展業(yè)和提供多元受托服務(wù)開辟了廣闊空間，但必須與風(fēng)險(xiǎn)管控和承擔(dān)能力相匹配。中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)特約研究員鄧婷向記者表示，在信托業(yè)務(wù)方面，本次修訂根據(jù)信托業(yè)務(wù)三分類，將現(xiàn)行《辦法》中5項(xiàng)信托業(yè)務(wù)調(diào)整為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托，并指出信托公司應(yīng)當(dāng)合理運(yùn)用信托機(jī)制財(cái)產(chǎn)獨(dú)立、風(fēng)險(xiǎn)隔離的功能特點(diǎn)，規(guī)范開展信托業(yè)務(wù)。在資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)方面，《辦法》在固有負(fù)債項(xiàng)下增加向股東及股東關(guān)聯(lián)方申請(qǐng)流動(dòng)性借款、定向發(fā)債，在固有資產(chǎn)項(xiàng)下取消對(duì)外提供擔(dān)保業(yè)務(wù)。其他業(yè)務(wù)方面，增加“為資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供代理銷售、投資顧問、托管及其他技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)”，將“受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)”調(diào)整為“為企業(yè)發(fā)行直接融資工具提供財(cái)務(wù)顧問、受托管理人等服務(wù)”。鄧婷表示，《辦法》取消了與主業(yè)無直接關(guān)聯(lián)的4項(xiàng)中間業(yè)務(wù)，包括：“作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)”“代保管及保管箱”“居間、咨詢、資信調(diào)查”以及“經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)”。“這些業(yè)務(wù)被取消的原因在于它們或與信托主業(yè)關(guān)聯(lián)度低，或與現(xiàn)行監(jiān)管政策存在沖突，容易導(dǎo)致信托公司偏離核心定位。”鄧婷分析稱。另外，《辦法》還明確信托公司及其從業(yè)人員禁止九類不當(dāng)行為，包括：不得以任何形式保本保收益、利益輸送、挪用信托財(cái)產(chǎn)、不當(dāng)銷售、通道類業(yè)務(wù)、資金池業(yè)務(wù)、違規(guī)擔(dān)保、不正當(dāng)交易或謀取不當(dāng)利益等。強(qiáng)化治理機(jī)制 嚴(yán)格股東資質(zhì)管理“此次修訂，基調(diào)仍是強(qiáng)化監(jiān)管和防范風(fēng)險(xiǎn)。比較引人注意的，在股東監(jiān)管管理以及風(fēng)險(xiǎn)處置和退出機(jī)制上?！?span id="tlbbt5tvltj" class="">用益信托研究員喻智表示，《辦法》對(duì)股東監(jiān)督管理有更加嚴(yán)格且明確的要求，對(duì)股東資質(zhì)、義務(wù)、承諾以及一些禁止性的行為進(jìn)一步明確，信托公司的股東可能迎來洗牌。聚焦股東資質(zhì)管理方面，鄧婷認(rèn)為，這些規(guī)定旨在確保股東資金的真實(shí)性和合規(guī)性，從源頭上控制信托公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)?！掇k法》還將股東義務(wù)法定化，要求將股東管理、股東責(zé)任等相關(guān)內(nèi)容納入信托公司章程，使股東承諾具有法律約束力。值得一提的是，《辦法》將公司治理單獨(dú)列為一章，明確將黨建要求寫入公司章程，要求信托公司應(yīng)當(dāng)建立包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層在內(nèi)的公司治理架構(gòu)等，進(jìn)一步加強(qiáng)股東行為和關(guān)聯(lián)交易管理。周萍表示，對(duì)行業(yè)來說，通過上述措施，信托公司能夠建立更加科學(xué)、規(guī)范的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，提升治理水平和運(yùn)營(yíng)透明度；通過優(yōu)化治理機(jī)制，信托公司能夠更好地保護(hù)投資者權(quán)益，增強(qiáng)市場(chǎng)的信任，提升行業(yè)的整體公信力和競(jìng)爭(zhēng)力；良好的治理機(jī)制為信托行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)保障，有助于行業(yè)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展。
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